Индивидуальный инвестиционный счет в 🅰 Альфа Банке: условия ИИС

Ставка в год

от11.99%

КэшБэк

до 33%

Кредитка Альфа-банка 365 дней без % (Классик)
Максимальный кредитный лимит 500 000 ₽. Стоимость обслуживания от 0 ₽ в 1-й год, далее от 590 ₽. Снятие наличных бесплатно до 50 000 ₽ в месяц. В течение льготного периода вы возвращаете только потраченную сумму, без переплаты

Тем, у кого есть свободные денежные средства, которые можно не тратить в течение определённого срока, хочется, чтобы они приносили доход. Однако процент по банковским депозитам сегодня низкий – он существенно меньше реальной инфляции. Куда вложить деньги, чтобы они приносили сколько-нибудь ощутимый доход? Можно открыть в Альфа Банке индивидуальный инвестиционный счет, который аналогичен брокерскому счету. Что такое ИИС, подробнее расскажем в статье ниже.

Альфа-банк ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет: как работает?

  • Клиент открывает ИИС и зачисляет на него денежные средства, вкладываемые брокером в определённые активы, каковыми могут быть иностранная валюта, акции, облигации и иные финансовые инструменты.
  • Деньги брокер зарабатывает путем покупки и последующей продажи разного рода активов, удерживая при этом комиссию.
  • После истечения определенного времени клиент выводит средства с учетом полученной прибыли либо реинвестирует их.

ИИС дает возможность частному лицу иметь пассивные деньги, которые не являются фиксированными, но обычно выше по сравнению с банковским депозитом с фиксированной ставкой.

Тарифные планы

№№ Тариф Плата за обслуживание Плата за операции с ценными бумагами Плата за операции с валютой Плата за фьючерсные операции
1 «Инвестор»
(подойдет начинающим инвесторам, вкладывающим до 82,0 тыс. руб.
Уплата единой комиссии вне зависимости от суммы сделки).
Бесплатно 0,3 процента (исключая фьючерсы). 0,3 процента (исключая фьючерсы). 0,5 процента от сбора биржи.
2 Трейдер (подойдет активно торгующим инвесторам. При обороте за день более 100 тыс. руб. комиссия уменьшается). При совершении операции – 199 руб./мес. – от 0,1 процента (для внебиржевого рынка)

– от 0,014 процента (для биржевого рынка).

от 0,014 процента. 0,5 процента от сбора биржи.

Чтобы открыть счет, необходимо инвестировать от 10 тысяч до 1 млн руб. Максимальный предел вложений установлен законодательством.

Калькулятор ИИС и инвестиционные стратегии

Рассчитать ИИС на калькуляторе Альфа-банка

При вложении средств инвестор может посчитать примерную сумму дохода, которая может быть получена при выборе той или иной инвестиционной стратегии. Для этого нужно задать следующие параметры: сумму и срок вложений, а также выбрать стратегию инвестиций.

Вложение в облигации предполагает минимальный риск. Если инвестор хочет заработать больше, то нужно вкладывать средства в акции, валюту, в том числе проводить фьючерсные сделки. Однако возможность получения более высокой прибыли связано с повышенным риском, так что нужно выбирать.

Открытие ИИС

У клиентов Альфа Банка есть возможность открыть инвестиционный счет на сайте либо в мобильном приложении этой кредитной организации. Чтобы это сделать, надо:

  • зайти во вкладку «Инвестиции»;
  • выбрать стратегию инвестиций;
  • выразить согласие с условиями банковской организации.

Частным лицам, не являющимся клиентами Альфа-Банка, чтобы открыть инвестиционный счет, необходимо личное присутствие при подписании договора. Для этого нужно прийти в офис банка либо заказать доставку документов курьерской службой.

Чтобы открыть ИИС, используя приложение, документы не нужны, поскольку вся необходимая информация о клиенте в банке имеется. В других случаях необходим только российский паспорт.

Налоговые вычеты

Два типа вычета ИИС Альфа-банка

У инвесторов есть возможность получить налоговый вычет с полученных средств в размере 13-ти процентов. Можно выбрать два типа.

  1. При внесении на счет до 400,0 тыс. руб. за год выгоднее получить вычет на взнос (вычет А). Его максимальная годовая сумма – не более 52 тыс. руб. Оформлять такое можно каждый год. Для его получения надо сдать в ИФНС следующие документы:
  • заявление на получение вычета;
  • договор с управляющей компанией и ее лицензию (копию);
  • выписку с ИИС;
  • справку по ф. 3-НДФЛ;
  • квитанцию об уплате налога.

Срок подачи этих документов – не позднее 30 апреля года, который следует за отчетным периодом.

  1. При сумме прибыли, превышающей 400,0 тыс. руб. за год, выгоднее оформлять сумму на доход (вычет Б). Он компенсирует 13-процентный налог, уплаченный со средств по индивидуальному инвестиционному счету, причем сумма вычета не ограничена. В этом случае не нужно подтверждать поступления документально, однако оформить его можно лишь по истечении трех лет после открытия л/с, то есть при его закрытии.

Альфа-банк ИИС – пополнение

Для управления инвестициями лучше всего пользоваться мобильным приложением. Через него возможно пополнение с карты Альфа Банка, причем без взимания комиссии. Деньги на счет можно зачислить и через кассу этой кредитной организации без уплаты комиссии.

Вывод средств

Снятие части средств – это расторжение договора до истечения срока. Вывести средства лучше всего, воспользовавшись приложением Альфа-Клик. Для этого надо закрыть ИИС, указав номер счета, на который должны быть зачислены деньги. При выводе денег раньше 3-летнего срока после того, как был открыт аккаунт, инвестор не сможет получить налоговый вычет. Если на тот момент деньги были уже получены, их следует возвратить, причем с учетом пеней и штрафов.

Заработанный доход инвестор имеет возможность реинвестировать или вывести на свой аккаунт. Если сумма реинвестируется, условия обслуживания договора не изменяются.

0 0 голоса
Article Rating
Подписаться
Уведомить о
0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии